Комплаенс-менеджер: кто это, чем занимается и почему растет спрос на его услуги

Эта профессия появилась благодаря выходу одной книги, краху фондовых бирж и коррупционным скандалам. Ей менее ста лет и она становится все сложнее. Она требует от специалистов знаний для защиты компании от внешних и внутренних рисков одновременно. А еще требует, чтобы они умели не только контролировать все риски, но и хорошо объяснять работникам конечную цель этого контроля. Эти специалисты – комплаенс-менеджеры. Правила игры для бизнеса становятся жестче, поэтому он нуждается в тех, кто умеет играть по ним профессионально.

Кто такой комплаенс-менеджер

Комплаенс-менеджер – специалист, который контролирует, чтобы деятельность компании соответствовала законам, внутренним и международным политикам, стандартам и требованиям регуляторов. Он следит за добропорядочностью бизнеса, чтобы тот не создавал риски для себя и партнеров. Также иногда специалистов называют комплаенс-офицерами. Это специалист, который не следит за изменениями в законодательстве, а лишь указывает на возможные риски для компании в различных сферах: работа с персоналом, киберзащита, нарушение прав человека, корпоративная этика, репутационные риски и тому подобное. Его основная миссия – построение культуры законности и прозрачности внутри компании. Это человек, который видит бизнес изнутри, знает его слабые места и находит решения, как его защитить от рисков и проблем.

Коллапс фондовых бирж в Европе и США в 1873 году подтолкнул государства ограничить международную торговлю. Так появились тарифы на импорт из-за рубежа. Также появились профсоюзы для уделения внимания компаний социальной функции. Специалисты считают моментом появления комплаенса 1906 год. В это время Управление по контролю за продуктами и лекарствами США (FDA) приняло Закон о чистых пищевых продуктах и лекарствах. Он обязывал производителей маркировать продукты. К этому решению подтолкнул выход книги «Джунгли» Аптона Синклера, который описал ужасные методы обработки мяса и грязь на фабриках, что могло вызвать появление болезней. 

В 1950-60-х годах в США активно рос капитал и появилась управленческая и организационная структура. Уже в 70-80-х годах там приняли Закон о коррупции за рубежом и обнаружили, например, подозрительные закупки Министерства обороны (крышки унитазов стоимостью 600 $ за штуку). Понятие «комплаенс» сформировалось после появления коррупционных скандалов среди крупных компаний. Их уличили в уклонении от уплаты налогов, сговоре с конкурентами, сокрытии долгов и тому подобное. Кризисы и скандалы влияли на дальнейшее регулирование финансовых рынков. В 20-м веке в США приняли законы против коррупции и для повышения прозрачности бизнеса. Громкие скандалы с Enron, WorldCom и т.д. привели к пересмотру комплаенса в финансовом секторе. Появилась современная система управления рисками. С тех пор законы и требования к бизнесу начали усложняться и компаниям понадобился в штате специалист, который бы контролировал их соблюдение.

Где нужен комплаенс-менеджер

Комплаенс-менеджеры критически важны для банков, страховых компаний, инвестиционных фондов, крупных международных компаний и корпораций. В их услугах нуждаются фармацевтические компании, компании из сферы логистики и энергетики, IТ-бизнес, особенно для работы с европейскими клиентами и данными, на которых распространяется общий регламент о защите данных (GDPR). Также этот специалист нужен компаниям, которые работают с государственными заказчиками или участвуют в тендерах. На защите добропорядочности компании в малом бизнесе стоят юристы или финансовые директора, которые частично выполняют функции комплаенс-менеджера. В крупных и средних компаниях комплаенс приобретает вес и выполняет отдельную стратегическую функцию.

Основные профессиональные качества, которые необходимы комплаенс-менеджеру:

• системное мышление – умение видеть риски во всем бизнес-процессе

• аналитические способности – способность быстро разбираться в новых законах и регламентах

• коммуникационные навыки – умение объяснять сложное просто, способность убеждать руководство внедрять новые правила

• стрессоустойчивость – навык работать под давлением закона с одной стороны и с бизнес-интересами компании с другой.

Чаще всего в профессию приходят с юридическим, финансовым или аудиторским опытом. Важным для этой профессии является опыт работы с проверками, отчетностью, внутренним аудитом и антикоррупционными мероприятиями. Все это облегчает выполнение обязанностей комплаенс-менеджера в компании.

Ключевые обязанности комплаенс-менеджера

К десяти ключевым обязанностям комплаенс-менеджера относятся:

1. Разработка и внедрение политик комплаенса. Менеджер создает внутренние правила и процедуры, которые обеспечат соответствие законодательству, международным стандартам и нормам.

2. Мониторинг изменений в законодательстве и нормативных актах. Прямая обязанность специалиста – постоянное отслеживание изменений правового поля, которые касаются деятельности компании и внутренних регламентов.

3. Оценка и управление комплаенс-рисками. Это выявление возможных угроз, связанных с нарушением норм и внедрение механизмов по их предотвращению.

4. Контроль соблюдения нормативных требований. Проверка внутренних процессов и документов на соответствие регуляторным требованиям.

5. Обучение персонала. Проведение тренингов и разъяснительной работы по соблюдению стандартов комплаенса среди сотрудников.

6. Взаимодействие с регуляторными органами. Подготовка отчетности и обработка запросов, прохождение проверок от органов контроля.

7. Расследование возможных нарушений. Анализ инцидентов и проведение внутренних расследований, предотвращение мошенничества или конфликта интересов.

8. Внедрение антикоррупционных мер – обеспечивает прозрачность бизнес-процессов и недопущение коррупционных схем.

9. Защита репутации компании. Работает с репутационными рисками и обеспечивает принципы этического ведения бизнеса.

10. Контроль финансовых операций. Выявляет подозрительные финансовые операции, проверяет контрагентов, соблюдение правил финансового мониторинга.

Этот список может отличаться в зависимости от отрасли и специфики работы компании, но в целом охватывает ключевые аспекты деятельности комплаенс-менеджера, который обеспечивает соответствие бизнеса законодательным и внутренним нормам.

Почему профессия комплаенс-менеджера приобретает вес в компаниях

Изменения и вызовы мира бизнеса, которые происходят в последние годы, значительно усиливают роль комплаенс-менеджера в компаниях. На это повлияли следующие четыре основные причины:

• усиление международных санкций и контроля за финансовыми потоками. Комплаенс-менеджер анализирует санкционные списки и оценивает риски сотрудничества с контрагентами, вводит механизмы проверки финансовых транзакций, контролирует соблюдение законодательства по борьбе с отмыванием средств.

• цифровизация бизнеса и новые вызовы по защите данных. Среди обязанностей комплаенс-менеджера: оценка рисков утечки данных и их несанкционированного использования, внедрение политики информационной безопасности, контроль соответствия компании международным стандартам защиты данных.

• рост роли ESG-комплаенса – это регулирование в сфере экологии, социальной ответственности и корпоративного управления, которое отражается в обязанностях специалиста в виде внедрения политики ESG-отчетности, контроля за соблюдением экологических и социальных стандартов, а также работы над уменьшением репутационных рисков компании.

• давление со стороны инвесторов и банков на прозрачность бизнеса добавляет комплаенс-менеджеру обязанностей по внедрению антикоррупционных программ, контролю прозрачности сделок и финансовой отчетности, а также заставляет влиять на корпоративную культуру и формирование доверия к компании.

Комплаенс перестает быть формальностью у корпораций, а становится необходимым стратегическим элементом устойчивости бизнеса. Новые риски делают комплаенс-менеджера важной фигурой компании, от которой зависит не только соответствие компании законодательству, но и ее финансовая стабильность, конкурентные преимущества и доверие партнеров.

Комплаенс-менеджер становится новым центром влияния в компаниях. Все потому, что требования к бизнесу относительно прозрачности, этичности и соответствия регуляторным нормам продолжают расти. Этот специалист не просто контролирует участки компании на соответствие, теперь он предлагает инструменты по предотвращению рисков различных типов. Именно это отличает его от многих продуктов сферы финтеха – регуляторных технологий. Они могут быть инструментами в его руках, а не полноценной заменой, способной защитить от миллионных потерь на штрафах для компании из-за несоответствия регуляторным требованиям. 

Кроме этого, он берет на себя роль коммуникатора, который объясняет работникам не только «что надо сделать», но и «почему это важно». Также он формирует этические стандарты в компании и руководит кризисными ситуациями – анализирует их и предлагает эффективные решения.

Компании, которые инвестируют в комплаенс, не только избегают санкций, но и создают устойчивые бизнес-модели, привлекающие инвесторов, партнеров и потребителей. Таким образом, комплаенс-менеджер становится новым центром влияния, определяющим будущее бизнеса.