Автори:

Дмитро Черняк

Експерт із корпоративних фінансів, економіки та управління, CFO.
Спеціалізація: інтеграції IT-рішень у фінансовий сектор

AI Agent в Excel: чи справді щось корисне?

2026-03-15

За останні два-три роки розмова про ШІ змістилася від «чат-ботів, які відповідають на запитання» до агентів, які самостійно виконують завдання й керують процесами. McKinsey описує це так: інструменти, подібні до Copilot, Amazon Q чи проєкту Astra, перестають бути лише довідковими системами й переходять у режим «від думки до дії», коли модель не тільки щось пояснює, а й реально змінює дані, документи й бізнес-процеси.

За даними огляду, що переказує свіже дослідження McKinsey, понад половини підприємств уже запустили принаймні один ШІ-агент, а 39 % компаній у вересні 2025 року мали десять і більше агентів у продуктивному використанні. Gartner прогнозує, що вже до 2026 року 40 % корпоративних застосунків матимуть вбудованих task-specific агентів — проти менш ніж 5 % у 2025-му. Інший аналіз із посиланням на McKinsey оцінює потенційний економічний ефект ШІ-агентів у 2,6–4,4 трильйона доларів на рік у різних бізнес-сценаріях.

Агенти вже виходять за межі вузьких технічних задач. У службі підтримки Gartner очікує, що до 2029 року agentic AI автономно закриватиме до 80 % типових звернень, знижуючи операційні витрати приблизно на третину. В операціях і закупівлях McKinsey описує, як agentic AI перебудовує закупівельну функцію — від обробки транзакцій до більш стратегічної ролі. В іншому звіті McKinsey наводить приклад «agentic budgeting»: одні агенти пропонують бюджети, інші проганяють сценарії, треті формують звітність у режимі майже реального часу. Gartner, зі свого боку, прогнозує, що до 2028 року до 90 % B2B-закупівель будуть проходити через взаємодію ШІ-агентів, а не людей напряму.

Тенденція та сама й на рівні окремих компаній. За недавнім опитуванням, 82 % організацій уже використовують ШІ-агентів у кількох функціях, і майже всі планують розширювати ці сценарії.

Gartner прямо фіксує: AI-агенти перебувають на «піку завищених очікувань» у Hype Cycle.

Microsoft однією з перших перенесла AI агента безпосередньо в основний робочий інструмент фінансистів бухгалтерів та економістів — Excel. Agent Mode in Excel — спеціалізований ШІ-агент усередині Copilot, який працює прямо в книзі: виконує складні багатокрокові завдання, змінює дані, будує моделі й дашборди.

Водночас 80 % респондентів повідомили про небажані дії агентів (некоректний доступ до даних, несанкціоновані операції). І питання не стільки в технології, скільки в тому, як її приземлити в реальні процеси з адекватним контролем.

Далі в статті ми подивимося на Agent Mode в Excel саме з прикладного погляду: що він реально вміє, де прискорює роботу, де створює ризики й як із ним працювати так, щоб він додавав бізнес-цінність, але не перетворювався на неконтрольовану «чорну скриньку» всередині ваших процесів.

1. Що таке Agent Mode в Excel і як він працює

Copilot у Excel з’явився у 2023 році. Спочатку це був, по суті, чат і набір дій над виділеними даними. Copilot міг згенерувати формули для нових стовпців, пояснити помилки, побудувати зведену таблицю або графік на основі таблиці, яку ви йому показали. Microsoft прямо описувала ці сценарії як «створення формул, виявлення інсайтів, побудова діаграм на основі вибраного діапазону чи таблиці».

З осені 2024 року було додано режим App Skills для розширеного аналізу, який умів генерувати формули та об’єкти й пропонував їх до вставки (з грудня 2025 Microsoft поступово відмовляється від нього.).

У 2025 році ШІ-інструменти доповнили формулою =COPILOT(). Тепер можна викликати ШІ безпосередньо з комірки, передаючи йому текстовий запит і посилання на діапазони як аргументи — наприклад, класифікувати відгуки, підсумувати текст чи перетворити неструктуровані дані в структурований набір, який реагує на зміну вхідних значень.

Agent Mode, про який було оголошено наприкінці 2025 року, — наступний крок цієї еволюції. Copilot в Excel отримав режим, у якому він не просто відповідає на запитання або пропонує окремі дії, а планує й виконує багатокрокові завдання безпосередньо в документі.

Agent Mode став загальнодоступним у Excel для вебу у грудні 2025 року, а у настільних версіях для Windows і Mac — в січні 2026 року.

Що це змінило для користувача?

Copilot у звичайному режимі працює точково, від задачі до задачі, які ви ставите йому окремими взаємодіями. Кожен крок у розв'язуванні задачі — окрема взаємодія (нова команда, новий результат).

Наприклад, ви виділяєте таблицю продажів на аркуші Sales, відкриваєте панель Copilot і формулюєте запит: «Проаналізуй цю таблицю продажів і створи зведену таблицю з виручкою по регіонах і кварталах». Copilot аналізує саме цей діапазон, пропонує варіант зведеної, показує попередній перегляд, і, після вашого підтвердження, додає результат у книгу.

У Agent Mode ви вже завдаєте не одну дію, а кінцевий результат, який має з’явитися в книзі.

Наприклад (спрощено) :
«На підставі даних з таблиці продажів на аркуші Sales, показники на аркуші Budget і довідника товарів на аркуші Products:
– зроби базову перевірку якості даних і винеси знайдені проблеми на окремий аркуш;
– побудуй консолідований звіт по виручці й маржі по регіонах і кварталах, з порівнянням план/факт;
– додай окремий аркуш із коротким підсумковим дашбордом».

У запиті до Agent Mode ви не перелічуєте кожен технічний крок, не пояснюєте, як саме перевіряти якусь колонку, чи які саме графіки будувати. Agent Mode після отримання промпта сам аналізує задачу, формує покроковий план, виконує його, переглядає результат і оцінює, наскільки він відповідає наміру користувача.

Ще одна важлива відмінність — у взаємодії. Звичайний Copilot перед застосуванням змін у книзі вимагає підтвердження. Agent Mode самостійно здійснює зміни безпосередньо у книзі, виконуючи багатокрокову послідовність дій у реальному часі так, як це робить людина.

Щоб краще зрозуміти Agent Mode, логічно порівняти його із загальновідомим інструментом — макросами, які також здатні самостійно виконувати в Excel послідовності дій.

Макрос (VBA або Office Script) — це заздалегідь записаний або написаний мовою програмування (VBA чи Office Script) сценарій, який виконує за вас наперед визначену алгоритмом послідовність дій у Excel.

Agent Mode не опирається на заздалегідь записаний людиною сценарій. Він сам проєктує послідовність своїх дій, виходячи з опису задачі та поточного стану книги.

Сильна сторона макросів — передбачуваність. Якщо макрос не змінювали, а структура даних лишилася тією самою, результат кожного запуску буде очікуваний. Найкраще застосування — автоматизація повторюваних дій у стабільних сценаріях.

Сильна сторона Agent Mode — гнучкість, адаптивність до змін складу та структури даних, і відсутність потреби в кодуванні. Agent Mode дає змогу описати завдання людською мовою, вказати джерело даних і швидко отримати першу робочу версію моделі або звіту. Водночас результат не є детермінованим. Agent Mode найкраще підходить для одноразових завдань — побудови нової моделі, тимчасового аналізу чи експериментального дашборду.

Далі в статті ми зосередимося на тому, які типи задач він дійсно здатен виконати самостійно, і де без ручного втручання досвідченого користувача все одно не обійтися.

2. Що Agent Mode реально вміє робити самостійно

За офіційною документацією Microsoft, Agent Mode найкраще працює там, де раніше довелося б або вручну проходити десятки кроків, або писати макрос чи сценарій: реструктуризація даних, злиття аркушів, побудова складних звітів із кількох елементів. DataCamp у своїх тестах описує його як інструмент, який може «перетворити сирі таблиці на повноцінний звіт — від очищення до графіків — з одного запиту».

Нижче — чотири типи задач, де Agent Mode справді здатен зробити майже всю роботу самостійно, якщо дані вже є в книзі.

2.1. Побудова нових книг і моделей «з нуля»

Одна з найсильніших сторін Agent Mode — вміння створювати повноцінну книгу з чистого аркуша: із кількома листами, таблицями, формулами, валідацією введення та базовим дашбордом.

Microsoft у своїх прикладах пропонує типові запити на кшталт: «оновити бюджет», «створити фінансову модель» або «побудувати звіт із кількох елементів», де агент сам обирає структуру книги й інструменти Excel — таблиці, діаграми, зведені таблиці, формули.

Практичний кейс, який часто цитують у фінансовій спільноті, — стаття Mynda Treacy (Microsoft MVP) про retirement-планер. В ній стверджується, що Agent Mode, отримавши один досить загальний промпт із вимогами до моделі, збудував книгу з чотирма аркушами (Inputs, Projection, Drawdown, Dashboard), іменованими діапазонами, валідацією даних, умовним форматуванням і інтерактивними графіками.

Типовий запит, який відповідає реальним можливостям агента, може виглядати так:

«Створи книгу для моделювання грошових потоків малого бізнесу на 24 місяці: окремі листи для припущень, плану, факту та дашборду з основними показниками. Використай таблиці Excel, прості формули й графіки. Дані для старту — на аркуші “Raw_Data”.»

Важливі моменти:

ви не прописуєте алгоритм крок за кроком — лише бізнес-вимоги до структури;
агент сам вирішує, скільки листів створити, як їх назвати, де які формули розмістити;
результат — звичайна Excel-книга, яку можна редагувати, як будь-який інший файл.

2.2. Трансформація й очищення даних без «ручної рутини»

Другий практичний блок задач — перетворення сирих вивантажень на чисті структуровані таблиці.

Офіційний гайд Microsoft прямо називає Agent Mode інструментом для «reshaping data» і «merging sheets». В оглядах DataCamp агент із одного промпта робить план дій, агрегує дані, очищає, додає розрахункові стовпці, будує зведені таблиці. Glide у своєму аналізі також підкреслює, що Agent Mode добре справляється з «перетворенням брудних Excel-файлів у структуровані таблиці й звіти».

Реалістичні задачі, які агент може виконати майже самостійно:

перетворити експорт із облікової системи з кількома шапками й текстовими датами в одну нормалізовану таблицю;
зібрати дані з кількох аркушів (наприклад, щомісячні вкладки) в одну довгу таблицю з позначенням місяця;
додати розрахункові поля — маржу, відхилення, курсові різниці — за описом логіки в тексті.

Типовий запит, який відповідає реальним можливостям агента, може виглядати так:

«На аркушах Jan, Feb, Mar є вивантаження продажів із однаковою структурою. Зроби єдину таблицю “Sales_Combined” у форматі таблиці Excel: місяць, дата, клієнт, продукт, кількість, сума, валюта. Приведи дати до нормального формату, прибери порожні рядки й дублікати.»

Зазвичай, Agent Mode:

сам знайде зазначені аркуші;
створить нову таблицю;
підготує діапазони;
за потреби додасть допоміжні стовпці.

Те, що раніше вимагало або Power Query, або макроса, тепер можна делегувати агенту — хоча складні сценарії Power Query та моделі даних він усе ще не «розуміє» і не змінює коректно, на що прямо вказують експерти з Excel.

2.3. Аналітика, прогнози й моделі без довгих налаштувань

Agent Mode не обмежується механічними перетвореннями. DataCamp у своєму тесті розглядає три класи аналітичних задач, які агент виконує практично «з коробки»: аналіз часових рядів, регресія та маркетингова аналітика (наприклад, аналіз утримання клієнтів).

На практиці це виглядає так:

Часові ряди. З одного запиту агент будує розклад ряду на тренд, сезонність і залишок і створює прогноз на основі експоненціального згладжування (ETS). У тестах DataCamp агент коректно пояснював, чому обрав саме такий метод і як інтерпретувати результати.
Регресія. Agent Mode може взяти таблицю з витратами на рекламу й показником, наприклад, CAC, побудувати окремий аркуш із регресійною моделлю, діагностичними графіками й базовою інтерпретацією. Результат збігався з ручним аналізом в Excel, що було перевірено окремим трендлайном та формулами.
Когортний аналіз. В іншому тесті агент із довгої таблиці користувачів і дат активності самостійно: згрупував користувачів у когорти, порахував активність за місяцями «віку», побудував когортну матрицю утримання й застосував кольорове форматування — усе з одного запиту.

Для таких задач достатньо запиту рівня:

«На аркуші “Revenue_History” побудуй базовий аналіз часових рядів для щоденних доходів: розклад на тренд, сезонність, залишок і прогноз на 90 днів уперед. Покажи таблицю з компонентами, графік і коротке текстове пояснення методів.»

Агент сам вирішує, які функції Excel використати (наприклад, FORECAST.ETS), які діапазони брати й як оформити листи. Ваше завдання — перевірити припущення та адекватність моделі, а не налаштовувати кожен крок вручну.

2.4. Звіти та дашборди «одним махом»

Ще одна зона, де Agent Mode справді економить час, — побудова звітів і дашбордів із кількох елементів.

Microsoft прямо вказує, що агент використовує таблиці, діаграми та зведені таблиці як основні інструменти. Glide та інші огляди демонструють як з однієї таблиці продажів агент створює аркуш із кількома графіками, KPI-блоками й підсумковими таблицями.

Різниця між звичайним Copilot і Agent Mode добре видно на формулюванні задачі.

Звичайний Copilot у чаті Excel

«Побудуй стовпчикову діаграму продажів за регіонами за останній квартал із таблиці на аркуші “Sales”.» Ви отримаєте один графік і, можливо, короткий коментар.

Agent Mode

«На основі таблиці “Sales” створіть менеджерський дашборд продажів: окремий аркуш зі зведеною таблицею за регіонами й каналами, графіками динаміки по місяцях і коротким текстовим резюме ключових трендів.»

Агент сам:

вирішує, як згрупувати дані;
створює кілька візуальних блоків;
додає умовне форматування й текстове пояснення.

Чого не варто очікувати — і це видно у практичних кейсах, зокрема в Mynda Treacy, — що такий дашборд одразу можна показувати раді директорів. Він часто потребує доопрацювання структури, підписів, фільтрів. Але як стартовий варіант за кілька хвилин — це суттєва економія часу.

2.5. Автодокументація й «видимі» кроки

Окремий клас задач, про який легко забути, — документація моделей і прозорість кроків.

Agent Mode в Excel:

показує в панелі свій план дій і поточний крок;
може згенерувати текстове пояснення, що зроблено, які аркуші створені, як пов’язані формули.

Mynda Treacy у згаданому retirement-планері окремо відзначає, що документ із поясненнями, який сформував Agent Mode, став гарною основою для подальшого опису моделі. Agent Mode фактично закриває частину роботи, яку часто ігнорують.

2.6. Що спільного у всіх цих сценаріїв

Якщо звести до одного речення, Agent Mode самостійно тягне задачі, де потрібно:

багато кроків у межах однієї книги;
комбінація структуризації, розрахунків і візуалізації;
базовий опис того, що зроблено.

Усі реальні тести — від DataCamp до My Online Training Hub і Glide — показали, що агент здатен зробити «важку чорнову роботу» й дати коректну основу, але результат завжди потребує перевірки.

Тому коректне очікування від Agent Mode — не «одна команда — і готовий звіт», а «одна команда — і робочий чернетковий варіант», який вже має сенс доопрацьовувати власними знаннями фінансів та Excel.

3. Межі Agent Mode і ризики для фінансової роботи

Agent Mode може виглядати дуже переконливо: багатокроковий план, автоматичні таблиці, формули, графіки, коротке резюме результатів. Але, він – не «автоматизований аналітик», а інструмент із чіткими технічними й методологічними межами.

У цьому розділі важливо чесно зафіксувати три речі:

наскільки насправді точним є Agent Mode;
як сам Microsoft описує його обмеження;
які ризики бачать практики, коли запускають його на реальних фінансових моделях.

3.1. Точність: що показує SpreadsheetBench

Щоб оцінити Agent Mode, Microsoft використав власний бенчмарк SpreadsheetBench — набір типових завдань для електронних таблиць: розрахунки, трансформації, логіка формул, робота з діапазонами тощо. На цьому тесті Agent Mode показав 57,2% точності, тоді як середній результат людей-експертів — близько 71,3%.

DataCamp у своєму огляді перекладає це в більш «людською» мовою: якщо дати Agent Mode десять нетривіальних задач, можна очікувати, що 5–6 він виконає правильно, частину — частково, а деякі вимагатимуть перероблення. Особливо падає точність на складних багатокрокових трансформаціях, коли необхідно послідовно змінювати структуру книги.

Для фінансової роботи це означає просту річ: Agent Mode не можна сприймати як джерело істини. Він здатен сильно прискорити побудову моделі або звіту, але не знімає з користувача відповідальності за перевірку результатів.

3.2. Що прямо пише Microsoft про чутливі сфери

У офіційному розділі «Часті запитання про Agent Mode в Excel» прямо сказано, що Agent Mode використовує генеративний ШІ та може помилятися, неправильно трактувати дані або продукувати неточні результати. Його не рекомендується використовувати для ухвалення рішень у чутливих сферах, таких як фінанси, право чи медицина.

Тобто виробник сам фіксує, що цей інструмент:

придатний для підготовки матеріалу;
не повинен бути єдиною основою для фінансових рішень.

Це важливий орієнтир для фінансових менеджерів і аналітиків: Agent Mode — це інструмент для пришвидшення роботи в Excel, а не механізм, на який можна покладати відповідальність за правильність розрахунків.

3.3. Типові збої в реальних моделях

Те, що видно в бенчмарках, добре підтверджується практикою.

Як уже було описано вище, у докладному кейсі Excel-експертки та Microsoft MVP Mynda Treacy Agent Mode за один промпт побудував повноцінний retirement-планер, що містив кілька аркушів, валідацію вводу, іменовані діапазони, дашборд із графіками. На вигляд — якісний, «дорослий» файл.

Але після зміни однієї з ключових передумов (збільшення тривалості життя до 100 років):

таблиці не розширилися під новий горизонт розрахунку;
дашборд залишився прив’язаним до старого діапазону;
графіки не врахували нові роки.

Нічого не «впало», формули продовжували рахуватися, але модель почала неправильно відображати реальність. І це той тип помилок, який легко пропустити в реальній роботі, коли цифри виглядають переконливо, але логіка вже не відповідає заданим припущенням.

Подібні спостереження є і в інших оглядах:

DataCamp відзначає, що Agent Mode добре справляється з типовими задачами (часові ряди, базова регресія, маркетингова аналітика), але при складних багатокрокових сценаріях часто потрібні кілька ітерацій і ручна корекція.
У коментарях до статті Mynda Treacy користувач описує кейс із дашбордом продажів, в якому Agent Mode згенерував файл із помилками у формулах динамічних масивів, і знадобилося кілька перезапусків, щоб отримати прийнятний результат.

Тобто, агент може зібрати модель, яка виглядає завершеною без жодних #REF! чи явних помилок. Але в згенерованих конструкціях можуть ховатися дрібні, але критичні дефекти: діапазони, що не оновлюються при зміні горизонту розрахунку, жорстко зафіксовані посилання, пропущені частини сценарію. Тому будь-який результат Agent Mode варто сприймати як чернетку, яку потрібно уважно перевірити й довести до робочого стану вручну.

3.4. Технічні межі Agent Mode

Крім обмежень, пов’язаних із тим, як Agent Mode «розуміє» задачу, є ще й чисто технічні обмеження його функціональності — вони визначають, до яких даних і інструментів він взагалі має доступ.

У офіційній документації Microsoft вказує:

Agent Mode працює тільки з поточною відкритою книгою Excel. Він не має доступу до інших файлів, пошти чи корпоративного пошуку.
Agent Mode не інтегрується безпосередньо із зовнішніми джерелами даних або внутрішніми системами (ERP, CRM, базами даних).

Незалежні огляди додають кілька важливих деталей:

Copilot Agent не працює з Power Query та моделлю даних Power Pivot — він оперує готовими таблицями на аркуші, а не ETL-процесом.
Agent Mode у книгах Excel, де раніше були налаштовані Power Query чи Python-клітинки працює лише з тим, що ці інструменти вже вивели на аркуш. Він не редагує їхні запити, не змінює модель даних і не контролює їхню роботу. Якщо Agent Mode змінює структуру книги, він не перевіряє, чи коректно ці інструменти працюють у нових умовах.

Agent Mode може використовувати інтернет як додаткове джерело даних, але web-пошук:

за замовчуванням обмежений;
у налаштуваннях сесії може бути відключений повністю.

Для фінансових задач це означає, що Agent Mode — це лише інструмент роботи з конкретною книгою, а не засіб консолідації даних із кількох систем або автоматизації цілого фінансового контуру.

3.5. Коли ризик стає неприйнятним

Важливий практичний момент — те, як Agent Mode застосовує зміни. Агент одразу вносить їх у поточну книгу й зберігає разом із файлом, не пропонуючи окремої «чернетки». Повернутися можна лише в межах Undo та історії версій, тож для шаблонів, регламентованих форм і спільних файлів одна невдала сесія може непомітно змінити аркуші, на які спираються інші звіти.

Комбінація двох факторів — неідеальної точності та прямих змін у файлі — робить Agent Mode особливо ризикованим у певних типах задач.

По-перше, це регламентована й аудиторська звітність.
Microsoft прямо радить уникати використання Agent Mode для ухвалення рішень у фінансах, а незалежні огляди наголошують, що помилки часто неочевидні на рівні інтерфейсу. Для звітів, які підписує керівництво й перевіряють аудитори, така невизначеність є неприйнятною.

По-друге, це шаблони й стандартні форми, від яких залежать інші файли.
Glide у своєму огляді прямо пише, що Agent Mode робить миттєві зміни в книзі без попереднього перегляду — і це створює проблеми саме для шаблонів, стандартних форматів і файлів, де потрібне попереднє погодження змін (бюджети, фінансові звіти, документи для комплаєнсу).

По-третє, це файли, з якими працює кілька людей одночасно.
Оскільки Agent Mode змінює книгу в реальному часі, він може вступати в конфлікт із паралельними діями інших користувачів або непомітно змінювати частини моделі, на які хтось розраховує у своїй роботі.

Нарешті, варто окремо згадати багатоджерельні сценарії.
Фінансисти часто працюють із консолідацією даних із ERP, CRM, окремих файлів Excel, баз даних. Agent Mode за своєю природою не бачить цих зовнішніх контурів — він працює лише з тим, що вже опинилося в поточній книзі.

У сумі це задає досить чітку рамку:

Agent Mode доречний там, де ви працюєте всередині однієї книги й готові уважно переглянути результат.
І він неповноцінний там, де потрібна строгість, відтворюваність і прозорість процесу для зовнішніх сторін (аудит, регулятор, правління).

Висновки

Agent Mode в Excel — це логічний наступний крок еволюції Copilot: від підказок у панелі й окремих дій до інструмента, який може сам спланувати й виконати багатокрокову роботу в межах однієї книги. Він вміє будувати структуру моделей, чистити дані, робити базову аналітику, створювати дашборди й навіть документувати власні кроки.

Але він є інструментом із обмеженою точністю й чіткими технічними рамками. Це означає, що для фінансів Agent Mode дає значний виграш у швидкості, але не знімає потреби в професійному контролі.

Нижче — підсумковий «білий» і «червоний» перелік задач. Це не жорсткі правила, а орієнтир для тверезих очікувань.

«Білий» перелік задач (де Agent Mode доречний):

Чернетки нових моделей і звітів.
Очищення та структурування вивантажень.
Внутрішні дашборди й робочі огляди.

«Червоний» перелік задач (де Agent Mode краще не використовувати):

Регламентована й аудиторська звітність.
Еталонні шаблони та «майстер-файли».
Складні моделі з Power Query / моделлю даних / макросами в ядрі.
Консолідація з ERP, CRM, баз даних.
Дуже прості одноразові дії.

Додаток 1. Технічні можливості та обмеження Agent Mode в Excel

Що Agent Mode вміє робити з книгою:

1. Маніпуляція книгою:

створювати, перейменовувати, видаляти аркуші;
керувати видимістю аркушів;
працювати з названими діапазонами.

2. Дані та формули:

вставляти й змінювати значення в клітинках і діапазонах;
генерувати формули та копіювати їх по діапазону;
узагальнювати дані, створювати нові таблиці на основі наявних.

3. Артефакти (об’єкти):

створювати й редагувати діаграми;
створювати зведені таблиці та прості дашборди;
вставляти форми та прості елементи візуалізації.

4. Форматування:

застосовувати стилі, шрифти, границі;
налаштовувати умовне форматування;
приводити формат чисел, дат, валют до єдиного стандарту.

5. Контекст:

«бачити» структуру книги, поточний вибір, видимі діапазони;
працювати з кількома аркушами одночасно;
враховувати зв’язки, які ви вже налаштували.

6. Вебпошук:

підвантажувати інформацію з Інтернету;
додавати посилання на сайти, які використав;
вимикається перемикачем Web content / Sources.

Обмеження та технічні нюанси:

Agent Mode працює тільки в межах поточної книги.

Він не може:

відкривати інші файли;
звертатися до корпоративного пошуку;
інтегруватися з зовнішніми системами (ERP, CRM, BI).
Немає прямого доступу до Power Query та Power Pivot.

Він не змінює моделі даних і не використовує Power Query для імпорту.

Обов’язковий автоматичний перерахунок (Calculation Options = Automatic).

Інакше формули, які створює Agent Mode, просто не перерахуються.

Зміни зберігаються автоматично.

Всі, хто має доступ до книги, бачать те, що зробив агент. Для критичних моделей Microsoft рекомендує працювати на копії.

Мовна підтримка.

Офіційно Agent Mode «повністю оцінений» для розмов англійською (US), і ще кількома основними мовами (іспанська, французька, німецька, португальська (BR), італійська, спрощена китайська).

Для останніх моделей OpenAI додатково вказаний перелік, де є й українська, але якість може бути нижчою, ніж у англійської.

Додаток 2. Початок роботи з Agent Mode в Excel: покроковий гайд

Крок 0. Перевірте, чи у вас взагалі може бути Agent Mode

За даними Microsoft, Agent Mode в Excel підтримується для:

Microsoft 365 Personal / Family (з планом AI Credits);
Microsoft 365 Premium;
комерційних ліцензій Microsoft 365 Copilot;
інших бізнес-ліцензій, які мають доступ до Copilot Chat (див. офіційну таблицю сумісності).

У корпоративному середовищі доступ може бути вимкнений адміністратором.

Якщо ви не бачите Agent Mode в меню Copilot, перше, що варто зробити — уточнити у вашого ІТ-відділу / адміністратора Microsoft 365.

Перший запуск в Excel for the web

Відкрийте браузер і створіть нову книгу.
Відкрийте Office.com або зайдіть прямо за адресою https://excel.new — так швидше створити порожній файл.
Переконайтеся, що ввімкнено Copilot.
У стрічці меню має бути кнопка Copilot (зазвичай праворуч на вкладці Home).
Відкрийте панель Copilot Chat.
Натисніть Home → Copilot. Справа з’явиться чат.
Увімкніть Agent Mode.
У чаті натисніть Tools (або подібне меню інструментів).
У спадному списку виберіть Agent Mode.
Сформулюйте просте завдання.

Наприклад, для першої спроби без ризику для бізнесу:

«Створи в цій книзі простий щомісячний сімейний бюджет із категоріями Витрати на житло, Продукти, Транспорт, Освіта, Відпочинок, Заощадження.

Зроби таблицю на окремому аркуші, додай умовне форматування для перевищення бюджету й побудуй діаграму розподілу витрат.»

Схожі приклади промптів Microsoft наводить у своїй статті про Agent Mode.

Спостерігайте за роботою агента.
У бічній панелі ви побачите, як Agent Mode будує план із декількох кроків.
У самій книзі — як він створює аркуші, таблиці, формули, діаграми.
Зупинити або змінити хід роботи.
У чаті є кнопка Stop — можна зупинити агент, якщо щось іде не туди.
Збережіть документацію.
Скопіюйте текст із бічної панелі (опис кроків агента) на новий аркуш Documentation. Так ви матимете «журнал операцій».

Перший запуск у Excel for Windows

Після загальнодоступного релізу Agent Mode логіка в Excel for Windows дуже схожа: він працює як один із інструментів у Copilot Chat.

Відкрийте Excel (настільна версія) та створіть книгу.
Переконайтеся, що у вас є Copilot у стрічці.
Увімкніть панель Copilot Chat (аналогічно — через кнопку Copilot).
У меню інструментів у панелі Copilot виберіть Agent Mode.
Повторіть той самий тестовий сценарій з сімейним бюджетом.

Якщо Agent Mode у настільній версії не видно, а в вебверсії є, — можливо, функція ще не розгорнута у вашому регіоні чи тенанті; це також варто уточнювати в ІТ-відділі.

Додаток 3. Доступність, ліцензії та регіональні обмеження

Де зараз доступний Agent Mode

За офіційним FAQ Microsoft, Agent Mode загалом доступний для:

Excel for the web;
Excel for Windows;
Excel for Mac (як частина Copilot в Excel).

Спершу функція вийшла як публічний попередній реліз у вебверсії Excel, а потім була розгорнута на настільних клієнтах.

Ліцензії

Agent Mode в Excel вимагає однієї з таких ліцензій:

Microsoft 365 Personal (з планом AI Credits);
Microsoft 365 Family (з планом AI Credits);
Microsoft 365 Premium;
комерційні ліцензії Microsoft 365 Copilot;
інші бізнес-ліцензії, що підтримують Copilot Chat (див. офіційний перелік на сайті Microsoft).

У корпоративних середовищах адміністратор може: